La Importancia de Elegir Software AML
Seleccionar una solución contra el lavado de dinero es un proceso complejo y meticuloso que tiene consecuencias significativas para el negocio. Por lo tanto, es crucial hacer la elección correcta desde el principio.
Su negocio y el entorno regulatorio
Navegar por múltiples jurisdicciones regulatorias añade complejidad a sus esfuerzos de cumplimiento, exigiendo una solución dinámica que pueda:
- Cumplir sin problemas con los requisitos regulatorios globales.
- Escalar rápidamente junto con su negocio en crecimiento.
Si tiene ambiciones de entrar en nuevos mercados o introducir productos innovadores, es imperativo que su solución AML se enfrente a estos desafíos con un apoyo inquebrantable.
Además de considerar las expectativas regulatorias, es crucial reconocer los riesgos asociados con la naturaleza de sus productos y servicios, así como las posibles implicaciones de lavado de dinero que su oferta pueda tener en su negocio.
Unir todas las piezas de este rompecabezas (requisitos regulatorios interjurisdiccionales, planes de crecimiento y tolerancias de riesgo) le ayudará a determinar qué solución se necesita.
Calidad de los datos
Los reguladores guían la incorporación de una gestión de datos adecuada, validación y gobernanza en los programas AML. La funcionalidad sin problemas y el rendimiento óptimo de las soluciones AML dependen en gran medida de la utilización pertinente, precisa y competente de datos relevantes.
La calidad de los datos influye cada vez más en las multas que reguladores en EE. UU., Reino Unido y Europa imponen a las empresas. En el pasado, no se consideraba la calidad de los datos como una responsabilidad del departamento de cumplimiento; sin embargo, esta perspectiva ha cambiado. Ahora, los oficiales de cumplimiento son responsables de asegurar que los datos sean aptos para su propósito.
Visión del producto y hoja de ruta
A medida que las tácticas de fraude se vuelven más sofisticadas, emergen nuevas tecnologías y las empresas entran en nuevos mercados, el nivel de riesgo cambia constantemente.
Es crucial elegir un proveedor que invierta continuamente en su producto, desarrollando nuevas características y soluciones. La hoja de ruta del producto es fundamental para comprender su visión y compromiso con el éxito del cliente. Es recomendable indagar sobre su departamento de I+D, sus perspectivas sobre tecnologías innovadoras y sus planes para asegurar la adopción futura de estas tecnologías
La capacidad de los reguladores para revisar los controles y procedimientos de su sistema
Los proveedores AML necesitan respaldar sin esfuerzo sus políticas, procedimientos y controles con evidencia convincente y bien documentada, mostrando su destreza en identificar riesgos OD dentro de sus operaciones.
Además, deberían ofrecer informes y documentación completos con un rastro de auditoría completo para garantizar el cumplimiento absoluto. Descanse tranquilo, su solución opera a un nivel que supera los requisitos regulatorios, garantizando la tranquilidad.
Las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no necesariamente reflejan las opiniones de Criptotendencias. Este contenido es solo para fines informativos y no debe interpretarse como asesoramiento de inversión. Por favor, realiza tu propia investigación antes de tomar cualquier decisión de inversión.
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