Según el Departamento del Tesoro, delincuentes de Corea del Norte utilizan las DeFi para el lavado de dinero

El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América emitió un informe analizando las Finanzas Descentralizadas (DeFi) en el cual establece que hackers de Corea del Norte, así como otros estafadores explotan las vulnerabilidades para facilitar el lavado de dinero.

El informe titulado “Evaluación de riesgos de financiación ilícita de las finanzas descentralizadas” publicado el jueves 6 de abril, destaca el hecho de que muchos grupos involucrados en actividades ilícitas de Corea del Norte se han beneficiado del incumplimiento de algunas plataformas DeFi con ciertas medidas contra el lavado de dinero (AML) y contraataques. De acuerdo al informe, los controles AML y KYC insuficientes, así como otras deficiencias en los servicios “permiten el robo de los fondos”.

The @USTreasury just released a risk assessment on #DeFi illicit finance risk. A risk assessment is a study that is often the first step to regulation. Any regulation on #crypto must be compatible with the technology. https://t.co/iag84fJ67G
— Perianne (@PerianneDC) April 6, 2023

El @USTreasury acaba de publicar una evaluación de riesgos sobre #DeFi el riesgo de financiación ilícita. Una evaluación de riesgos es un estudio que suele ser el primer paso hacia la regulación. Cualquier regulación sobre #crypto debe ser compatible con la tecnología.

El informe refiere a varios casos en los cuales los proyectos DeFi “han promocionado afirmativamente la falta de controles como uno de los objetivos prinicipales de la descentralización”. Una nota cita la reconversión de ShapeShift en el año 2021 a un intercambio descentralizado “con el fin de dejar de recopilar información del cliente para el cumplimiento ALD/CFT. En base a estas consideraciones, el departamento recomienda evaluaciones en las “posibles mejoras” a los requisitos contra el lavado de dinero (AML) en los Estados Unidos y las reglas para impedir el financiamiento del terrorismo (CFT) que deberían aplicarse a los servicios DeFi. De igual forma pide apoyo al sector privado.

Cuando estas entidades no se registran con el regulador apropiado, no establecen ni mantienen suficientes controles ALD/CFT o no cumplen con las obligaciones de las sanciones, es más probable que los delincuentes exploten sus servicios con éxito, incluso para eludir las sanciones de EE. UU. y [de las Naciones Unidas].

“Claramente, no podemos hacer esto solos”. Declaró el subsecretario de terrorismo e inteligencia financiera del Tesoro, Brian Nelson, en un webcast organizado por ACAMS, una organización dedicada a la prevención de delitos financieros.“Hacemos un llamado al sector privado para que use los hallazgos de la evaluación de riesgos para informar sus propias estrategias de mitigación de riesgos”.

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El informe reza la facilidad con que los actores antes mencionados eluden las sanciones estadounidenses y de la ONU. No obstante, el Tesoro reitera que “la mayor parte del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación” ocurrieron utilizando dinero fiat o fuera del ecosistema de activos digitales.

El Departamento recomienda aumentar la supervisión regulatoria de ALD/CFT para todas aquellas plataformas que proporcionan los servicios DeFi, inducir a las plataformas DeFi con respecto a ALD/CFT y llenar cualquier brecha regulatoria.

Los servicios de DeFi en la actualidad a menudo no implementan controles ALD/CFT u otros procesos para identificar a los clientes, lo que permite que la estratificación de los ingresos se realice de forma instantánea y seudónima, utilizando largas cadenas de caracteres alfanuméricos en lugar de nombres u otra información de identificación personal

Este informe forma parte de los trabajos descritos en la Orden Ejecutiva del presidente de ese país, Joe Biden sobre criptoactivos emitida en el año 2022. Nelson dijo que es la primera en su tipo en el mundo. Jurisdicciones como la Unión Europea han comenzado a sopesar los riesgos del lavado de dinero usando las Finanzas Descentralizadas.

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Nelson señaló a las Defi como un ecosistema que plantea desafíos al tratar de descubrir a las personas detrás de las actividades comerciales, destacando que no importa si los servicios estan o no descentralizados cuando se determina si están bajo el paraguas de la Ley de Secreto Bancario. Incluso, afirmó que quienes dicen tener una descentralización total pueden participar en un abanico de actividades que e parecen más a las finanzas tradicionales de lo que puede suponerse, sentenciando: