Múltiples organismos internacionales, están apuntando a liderar en 2023 un proceso regulatorio con mayor fortaleza para el sector de las criptomonedas, tal y como son los más recientes casos desde el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el Fondo Monetario Internacional (FMI), quienes acordaron de manera separada lineamientos y recomendaciones de políticas para el área cripto y sus participantes.
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GAFI traza hoja de ruta para fortalecer sus estándares cripto
Desde 2019, el Grupo de Acción Financiera Internacional ha delineado una normativa para proveedores de servicios de activos virtuales, como las criptomonedas, llamada “Regla de Viaje”, la cual establece una serie de requisitos y lineamientos que deben seguir los operadores de la industria cripto vinculados a políticas antivalado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT), incluyendo seguimiento y notificación de transacciones de sus usuarios.
El GAFI es un grupo dedicado a combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo compuesto por más de 200 países del mundo, respaldado por organizaciones como el G7 o el G20, pero a pesar del impulso de sus estándares globales relacionados con las criptomonedas, la implementación de los mismos ha transcurrido más lento de lo deseado por el organismo.
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A mediados de 2022, el GAFI reveló que sólo 29 de 92 países encuestados habían impulsado leyes relacionadas con la “Regla de Viaje”, mientras que un grupo aún más pequeño de jurisdicciones implementó las mismas.
La lentitud del proceso de aplicación de los lineamientos para el sector de las criptomonedas parece haber alcanzado un punto límite para el organismo, y en una nueva plenaria desarrollada en su sede de París, más de 200 países miembros acordaron una hoja de ruta que pretende fortalecer la aplicación de los estándares globales cripto del GAFI.
Para mediados de 2024, se conocerán los resultados del fortalecimiento de esta hoja de ruta entre las jurisdicciones, explicó el GAFI, quien destacó que “la falta de regulación de los activos virtuales en muchos países crea oportunidades que los delincuentes y los financiadores del terrorismo aprovechan”, recalcando que aún muchos países no han atendido los parámetros regulatorios de la entidad.
Bitcoin y criptomonedas no pueden ser monedas de curso legal, asegura el FMI
Por su parte, el Fondo Monetario Internacional (FMI) publicó recientemente los resultados de una discusión entre su Junta Ejecutiva sobre los “Elementos de políticas efectivas para criptoactivos”, donde realiza una serie de recomendaciones a seguir para que los países desarrollen políticas integrales relacionadas con las criptomonedas, que se encuentran alineadas con el trabajo regulatorio del G20 y la Junta de Estabilidad Financiera.
Entre estos elementos señalados como guía por el Fondo Monetario Internacional, se destaca un acuerdo en el que se desestima el otorgamiento de estatus como moneda de curso legal u oficial para Bitcoin y las criptomonedas. Desde la adopción de Bitcoin como moneda de curso legal por parte de El Salvador, el FMI señaló su rechazo y considera además que la criptomoneda no puede ser dinero.
En general, los directores acordaron que los criptoactivos no deberían recibir el estatus de moneda oficial o de curso legal para salvaguardar la soberanía y la estabilidad monetaria
FMI
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Los directivos del FMI también acordaron entre sus otras recomendaciones el protegerse contra la volatilidad excesiva de los flujos de capital, analizar y divulgar los riesgos fiscales, establecer la seguridad jurídica, vigilancia, supervisión y monitorieo de las criptomonedas, entre otras.
Además, la Junta destacó la necesidad de una “respuesta integral, coherente y coordinada” ante la creciente adopción de los criptoactivos, en donde se impulsen regulaciones integrales a escala global y con trabajo alineado de los creadores de estándares, mencionando la implementación de las recomendaciones del GAFI, entre otros aspectos, mencionando también que “la regulación debe tener en cuenta no sofocar la innovación, y el sector público podría aprovechar algunas de las tecnologías subyacentes de los criptoactivos para sus objetivos de política pública”.
Con respecto a posibles prohibiciones de las criptomonedas como respuesta regulatoria, el FMI indicó:
Los directores acordaron que las prohibiciones estrictas no son la mejor opción, pero que podrían aplicarse restricciones específicas, según los objetivos de la política nacional y dónde las autoridades enfrentan limitaciones de capacidad. Sin embargo, algunos directores opinaron que no se deben descartar las prohibiciones absolutas
“No hacer nada es insostenible, ya que los criptoactivos pueden seguir evolucionando a pesar de la recesión actual”, determinó el FMI.
Imagen cortesía: Jonathan Borba en Pexels
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