La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC, por sus siglas en inglés) ha resuelto recientemente los cargos contra la firma de préstamos cripto Abra y su empresa matriz, Plutus Lending LLC, por no registrar el producto de préstamos de criptoactivos, Abra Earn, según lo requerido por las leyes federales de valores. La acción de cumplimiento de la SEC subraya la continua vigilancia del regulador sobre la industria cripto en rápida evolución, especialmente en lo que respecta a la venta de valores no registrados y actividades de inversión no reguladas.
El Caso Contra Abra
Abra, un actor destacado en el mercado de préstamos cripto, comenzó a ofrecer su producto Abra Earn a inversores estadounidenses en julio de 2020. Este programa permitía a los inversores prestar sus criptoactivos a cambio de tasas de interés variables, prometiendo una forma fácil y automatizada de ganar intereses sobre sus tenencias. Para cuando la SEC intervino, Abra Earn había acumulado aproximadamente $600 millones en activos, de los cuales casi $500 millones provenían de inversores estadounidenses.
Según la denuncia de la SEC, Abra promocionó Abra Earn como una forma segura y rentable para que los inversores hicieran crecer sus criptoactivos “auto-mágicamente”. Sin embargo, la SEC alega que Abra no cumplió con los requisitos de registro necesarios bajo las leyes de valores de Estados Unidos. Como resultado, la agencia afirma que Abra vendió casi $500 millones en valores no registrados a inversores estadounidenses, privándolos de las protecciones y divulgaciones que típicamente se requieren en tales ofertas de inversión.
Actividades de Inversión No Registradas
Además de la venta no registrada de valores, la SEC también acusó a Plutus Lending LLC, la empresa matriz de Abra, de operar como una compañía de inversión no registrada. La investigación del regulador reveló que Abra había mantenido más del 40% de sus activos totales en valores de inversión, incluidos préstamos de criptoactivos a prestatarios institucionales. Esta considerable tenencia de valores de inversión, combinada con la naturaleza de las operaciones de Abra, calificaba a la empresa como una compañía de inversión bajo la ley estadounidense, lo que requería un registro específico que Abra y Plutus Lending LLC no obtuvieron.
Acuerdo y Repercusiones Regulatorias
Abra y Plutus Lending LLC han acordado resolver los cargos de la SEC sin admitir ni negar las acusaciones. El acuerdo incluye una orden judicial que impide futuras violaciones de las disposiciones de registro federales, aunque la cantidad exacta de las sanciones civiles será determinada por el tribunal en una fecha posterior. Este acuerdo resalta las crecientes presiones regulatorias sobre la industria cripto, ya que más empresas enfrentan un escrutinio sobre su cumplimiento con las leyes de valores de Estados Unidos.
Stacy Bogert, Directora Asociada de la División de Ejecución de la SEC, comentó sobre el caso, diciendo: “Como se alega, Abra vendió casi $500 millones en valores a inversores estadounidenses, sin cumplir con las leyes de registro diseñadas para garantizar que los inversores tengan información suficiente y precisa para tomar decisiones informadas antes de invertir”.
Problemas Regulatorios Anteriores de Abra
Este reciente acuerdo no es la primera vez que Abra enfrenta desafíos regulatorios. El 15 de junio de 2023, la Junta de Valores del Estado de Texas emitió una orden de cese y desistimiento de emergencia contra Abra. El regulador estatal acusó a la empresa de fraude por comercializarse fraudulentamente como un “banco cripto” sin la carta bancaria adecuada en Texas y sin proporcionar el seguro de depósitos de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC).
Además, durante una investigación realizada el 31 de marzo de 2023, el regulador de Texas descubrió que Abra y su CEO, William “Bill” Barhydt, estaban “colectivamente insolventes o casi insolventes”. Este hallazgo llevó a acciones legales adicionales, y para fines de junio de 2023, Abra había llegado a un acuerdo con 25 estados de EE. UU. para devolver $82 millones a los clientes cuyos retiros habían sido congelados. A cambio de los reembolsos, Abra pudo evitar sanciones monetarias adicionales de $250,000 por jurisdicción.
Como parte del acuerdo, Abra acordó dejar de aceptar asignaciones cripto de clientes estadounidenses a partir del 15 de junio de 2023 y se comprometió a reembolsar todos los saldos pendientes a sus clientes estadounidenses.
Conclusión
Las acciones de la SEC contra Abra y Plutus Lending LLC sirven como un recordatorio contundente para la industria cripto sobre la importancia de cumplir con las leyes federales de valores. A medida que el panorama regulatorio continúa evolucionando, las empresas que operan en el espacio cripto deben asegurarse de cumplir con todas las regulaciones aplicables para evitar costosas sanciones y acciones legales. El caso de Abra, con su venta de casi medio billón de dólares en valores no registrados y operación como una compañía de inversión no registrada, resalta las posibles consecuencias de no cumplir con estas obligaciones legales.
Preguntas Frecuentes
- ¿Qué es Abra Earn y por qué la SEC tomó medidas contra él?
Abra Earn era un producto de préstamos cripto que permitía a los inversores ganar intereses sobre sus criptoactivos. La SEC tomó medidas porque Abra no registró el producto como un valor, lo cual es requerido por la ley estadounidense. - ¿Cuánto acumuló Abra Earn en activos?
Abra Earn acumuló aproximadamente $600 millones en activos, de los cuales casi $500 millones provinieron de inversores estadounidenses. - ¿Cuáles fueron los cargos contra Plutus Lending LLC?
La SEC acusó a Plutus Lending LLC de operar como una compañía de inversión no registrada, ya que mantenía más del 40% de sus activos totales en valores de inversión. - ¿Ha enfrentado Abra otros problemas regulatorios en el pasado?
Sí, Abra ha enfrentado múltiples desafíos regulatorios, incluida una orden de cese y desistimiento de emergencia emitida por la Junta de Valores del Estado de Texas en junio de 2023. - ¿Cuál fue el resultado de la acción de la SEC contra Abra?
Abra y Plutus Lending LLC resolvieron los cargos de la SEC sin admitir ni negar las acusaciones. El acuerdo incluye una orden judicial y posibles sanciones civiles que serán determinadas por el tribunal.
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