La Policía Nacional ha asestado un duro golpe al fraude financiero con la desarticulación de una organización criminal que operaba bajo un esquema piramidal basado en falsas inversiones en criptomonedas. El entramado delictivo logró captar a más de 3.600 víctimas, principalmente en España, defraudando un monto estimado de 37,2 millones de euros. Ocho personas han sido detenidas en diversas ciudades del país, incluyendo Málaga, Murcia y Madrid.
Una Trama Sofisticada y Altamente Organizada
La investigación, liderada por la Unidad Central de Delincuencia Económica y Financiera (UDEV), se extendió por casi tres años, revelando la magnitud del fraude. La red criminal estaba dirigida por un programador informático arrestado en Málaga, quien, junto con expertos en marketing y diseño web, desarrolló una plataforma aparentemente legal para atraer inversores a través de internet y redes sociales.
El modus operandi de los estafadores consistía en ofrecer a los clientes planes de inversión en Bitcoin sin requerir conocimientos previos en criptoactivos. No solo facilitaban la conversión de euros a Bitcoin, sino que, en algunos casos, convencían a las víctimas para que les otorgaran acceso a sus dispositivos, permitiéndoles tomar el control de sus inversiones y datos personales.
Promesas de Rentabilidades Imposibles
La estafa piramidal operaba con la táctica clásica de ofrecer rendimientos desmesurados, como un 40% de ganancia en un mes y hasta un 300% anual. Para lograr credibilidad, los primeros inversores recibieron pequeños retornos financiados con el dinero de nuevos clientes, lo que generó un efecto bola de nieve atrayendo a más incautos.
No obstante, la estructura colapsó cuando los inversores intentaron retirar sus ganancias. En ese momento, los responsables de la trama impusieron barreras, como tasas adicionales o la obligación de reinvertir en nuevos productos. La Policía confirmó que ninguna de las víctimas pudo recuperar su capital, pues todo el dinero había sido desviado por los estafadores.
La Caída del Esquema y la Intervención Policial
El fraude fue destapado en 2022 tras la denuncia de una víctima en Murcia. A partir de ahí, las autoridades descubrieron que el esquema afectaba a personas en al menos 36 países, con 2.718 afectados en España. En total, se estima que los estafadores lograron recaudar 400 Bitcoin, cuyo valor actual ronda los 93.000 euros por unidad.
Durante la operación policial, se intervinieron 73 cuentas bancarias, 12 coches de lujo y 5 motocicletas. Además, los detenidos crearon una criptomoneda sin valor real con la que también engañaron a los inversores.
Consejos para Evitar Ser Estafado
El investigador principal del caso, Enrique, ha alertado sobre la creciente proliferación de estafas similares en el mundo digital. Para evitar caer en trampas de este tipo, recomienda:
- Verificar la legitimidad de la empresa: Consultar en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) si la entidad está autorizada para operar.
- Desconfiar de rentabilidades exageradas: Ninguna inversión lícita puede garantizar retornos extremadamente altos en corto tiempo.
- Evitar presiones para captar nuevos clientes: Los esquemas piramidales dependen del reclutamiento continuo para sostenerse.
- No permitir acceso remoto a dispositivos: Bajo ningún concepto se debe otorgar el control de equipos a terceros.
- Investigar antes de invertir: Formarse en el mundo financiero y no confiar en promesas demasiado buenas para ser ciertas.
El caso desmantelado por la Policía Nacional es un ejemplo más del auge de fraudes vinculados a criptomonedas. A medida que estos activos digitales ganan popularidad, también se convierten en un blanco atractivo para delincuentes. La clave para protegerse es la educación financiera y el escepticismo ante oportunidades que parecen demasiado lucrativas. Con esta operación, se espera que se reduzcan los riesgos para futuros inversores y que se genere mayor conciencia sobre este tipo de estafas.
