El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha anunciado un enfoque significativo para abordar los riesgos que representan las criptomonedas y otras tecnologías emergentes en los próximos meses a través de una regulación exhaustiva.
En su Estrategia Nacional para Combatir el Financiamiento del Terrorismo y Otros Ilícitos para 2024, el Tesoro ha destacado los activos digitales como un área clave de atención. La estrategia establece un enfoque integral para mitigar el uso indebido de estas tecnologías por actores ilícitos, promoviendo al mismo tiempo un sistema financiero transparente y seguro.
Cerrando Brechas Regulatorias
El informe del Tesoro resalta el entorno de amenazas en evolución, donde las organizaciones criminales están utilizando cada vez más las criptomonedas y otros activos digitales para facilitar actividades ilegales como el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el ciberdelito. La estrategia para 2024 tiene como objetivo cerrar las brechas regulatorias, mejorar las acciones de cumplimiento y fortalecer la cooperación internacional para combatir estas amenazas de manera efectiva. El Tesoro planea implementar regulaciones exhaustivas para los activos digitales y los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs, por sus siglas en inglés).
Además, el Tesoro propondrá normas para exigir programas de anti-lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y de lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT, por sus siglas en inglés) para asesores de inversiones, y aumentará la transparencia en las transacciones inmobiliarias no financiadas. También supervisará y adaptará las reglas para las tecnologías emergentes como DeFi (finanzas descentralizadas) para evitar que los delincuentes las exploten.
El informe también menciona que mejorar la eficacia operativa de las agencias de aplicación de la ley y otras agencias gubernamentales sigue siendo crucial. La estrategia incluye iniciativas para proporcionar capacitación robusta, aprovechar tecnologías avanzadas como la IA y el análisis de blockchain, y fomentar asociaciones público-privadas para compartir información vital sobre actividades ilícitas.
Colaboración Internacional y Avances Tecnológicos Responsables
El Tesoro enfatizó la importancia de la colaboración internacional para abordar las finanzas ilícitas, trabajando con socios globales para fortalecer los estándares AML/CFT y compartir inteligencia para interrumpir las redes criminales transfronterizas.
Además, el Tesoro priorizará el apoyo a los avances tecnológicos responsables. La estrategia aboga por el desarrollo de soluciones seguras de identidad digital y promueve la innovación en tecnologías de cumplimiento AML/CFT dentro del sector privado.
El Tesoro tiene como objetivo finalizar estas regulaciones y continuar abordando las vulnerabilidades en sectores que actualmente no están sujetos a medidas AML/CFT exhaustivas. El informe subraya la necesidad crítica de mantenerse vigilante y responder a nuevas amenazas, asegurando que tanto el sector público como el privado puedan abordar eficazmente los riesgos más significativos de las finanzas ilícitas.
A pesar de los avances significativos, el Tesoro reconoció los desafíos continuos en la lucha contra la actividad ilícita. Añadió que la creciente sofisticación de los actores ilícitos, particularmente en el espacio de los activos virtuales, requiere una adaptación e innovación continuas en los marcos regulatorios y de cumplimiento.
El Tesoro hizo un llamado para obtener recursos adicionales y apoyo legislativo para fortalecer sus esfuerzos en la supervisión y el cumplimiento entre las instituciones financieras no bancarias y los nuevos participantes del mercado.
La estrategia para 2024 reafirmó el compromiso del gobierno de EE. UU. de mantener un sistema financiero seguro y transparente. Al abordar los riesgos asociados con los activos digitales y fomentar la colaboración internacional, el Tesoro pretende crear un entorno resiliente que disuada las actividades ilícitas y apoye la innovación financiera legítima.
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